CLM

CLM- und KYC-Transformation für Schweizer Banken

In den meisten Banken ist der Client Lifecycle kein Prozess, sondern eine Kette von Übergaben. Formulare kommen per Post, Daten werden in drei Systeme abgetippt, die Compliance-Prüfung wartet in einer Warteschlange, das Vier-Augen-Prinzip wiederholt dieselben Kontrollen auf Papier. Das Ergebnis sind Rückstände bei periodischen Überprüfungen, regulatorisches Risiko und Analystenzeit, die für Routine draufgeht.

Wie wir Mehrwert schaffen

Client Onboarding

KYC und periodische Überprüfungen

AML und Screening

Produkt- und Kundenänderungen

Kreditanträge

Regulatorisches Reporting

Client Offboarding

Warum CLM-Programme scheitern — und was wir dagegen tun

Ausgangslage

  • Unterschätzter regulatorischer Aufwand führt zu späten Designentscheiden.
  • Ständiges Scope-Wachstum ohne Änderungssteuerung.
  • Fehlende klare Verantwortung, langsame Gremienentscheide.
  • Späte Entscheide zu Datenqualität und Integration.
  • Unzureichende Planung von Test und Readiness.

Unser Ansatz

  • Vorkonfigurierte FINMA-Workflows mit eingebauten KYC/AML-Kontrollen.
  • Strukturiertes Change Management mit Impact-Scoring.
  • Ein dedizierter Client Partner mit durchgängiger Verantwortung.
  • Datenqualitäts-Assessment und Integrationsarchitektur in Phase 0.
  • UAT im Fabrikmodell mit dedizierten Bank-Testdaten.

Was wir konkret bauen

Prozesse und Fälle werden in  BPMN und CMMN  orchestriert. Geschäftsregeln lassen sich in  DMN  abbilden und direkt vom Fachbereich selbst pflegen. Wo Altsysteme keine geeigneten Schnittstellen bieten, kommt  RPA  zum Einsatz. Für die Sachbearbeitung stehen  Micro-Frontends  zur Verfügung, ergänzt durch eine KI-gestützte Dokumentenprüfung.

Die Anbindung an das von Ihnen bereits betriebene  Kernbankensystem  erfolgt über moderne Integrationswege wie  APIs, MuleSoft oder Kafka.

Success Stories

  • 50 % weniger Aufwand bei periodischen KYC-Reviews: Eine internationale Privatbank reduziert den Aufwand für periodische KYC-Reviews durch die End-to-End-Automatisierung der Review-Workflows mit Business Automation und KI.
  • 90 % kürzere Onboarding-Dauer: Eine Schweizer Privatbank verkürzt die Dauer des Kunden-Onboardings um 90 %. Möglich wird dies durch eine vollständig digitalisierte Customer Journey mit Straight-through-Processing – anstelle einer papierbasierten Erfassung.

Der Einstieg: Agentic CLM Discovery Workshop

In einem zwei- bis vierwöchigen Discovery Workshop mit klar definiertem Umfang schaffen wir die Grundlage für Ihre CLM-Roadmap. Sie erhalten eine Reifegrad-Heatmap über fünf zentrale Dimensionen:

  • Onboarding
  • Periodische Reviews
  • AML und Screening
  • Technologie und Architektur
  • Governance und Betriebsmodell

Darauf aufbauend entwickeln wir eine priorisierte Massnahmenliste unter Berücksichtigung der FINMA-Exponierung, einen quantifizierten Business Case sowie eine 12-Monats-Roadmap. Die Ergebnisse werden prägnant und verwaltungsratstauglich aufbereitet.

FAQ

Das hängt vom Umfang ab. Der Discovery-Workshop hat einen fixen Preis und liefert genau die Grundlage, um die Investition seriös zu beziffern, statt sie zu schätzen.

Beides, je nach Ausgangslage. Wir sind produktneutral und begründen den Entscheid im Assessment. Erfahren Sie hier mehr.

Kontrollen sind Teil des Prozessmodells, nicht ein nachgelagerter Report. Jeder Schritt ist protokolliert, jede Regeländerung versioniert und nachvollziehbar.

Sie haben Fragen?

Keine Website und keine Broschüre ersetzt das persönliche Gespräch über Ihre Ziele und Themen. Ich freue mich über Ihre Kontaktaufnahme.

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