Dans la plupart des banques, l'expérience client n'est pas un processus, mais plutôt une succession de transferts. Les formulaires arrivent par courrier postal, les données sont saisies dans trois systèmes différents et le principe du double contrôle répète les mêmes vérifications sur papier. Résultat : des retards, un risque réglementaire accru et un temps précieux d'analyste gaspillé dans des tâches de routine.
Transformation CLM et KYC pour les banques suisses
Comment nous créons de la valeur
Pour les programmes CLM échouent et ce que nous faisons pour y remédier
Situation initiale
Se lancer en dernière minute entraîne des retards de conception.
Augmentation constante du périmètre sans gestion des modifications.
Absence de responsabilité claire, décisions lentes des comités.
Décisions tardives concernant la qualité des données et l'intégration.
Planification insuffisante des tests et de la préparation.
Notre approche
Workflows FINMA préconfigurés avec des contrôles KYC/AML intégrés.
Gestion structurée du changement avec évaluation de l'impact.
Un partenaire client dédié avec une responsabilité de A à Z.
Évaluation de la qualité des données et architecture d'intégration en phase 0.
UAT selon un modèle d'usine avec des données de test bancaires dédiées.
Livre blanc: Les six dimensions du CLM
Découvrez comment les banques suisses passent de la contrainte réglementaire à l'excellence opérationnelle grâce à une approche structurée de la gestion du cycle de vie client.
Ce que nous construisons concrètement
Les processus sont orchestrés en BPMN et CMMN. Les règles peuvent être modélisées en DMN et gérées directement par le département concerné. Lorsque les systèmes existants ne proposent pas d'interfaces adaptées, la RPA est utilisée. Pour la gestion des dossiers, des micro-frontends sont disponibles, complétés par une vérification des documents assistée par l'IA.
La connexion au système bancaire central que vous utilisez déjà se fait via des méthodes d'intégration modernes telles que les API, MuleSoft ou Kafka.
Success Stories
- 50 % d'efforts en moins pour les revues KYC : Une banque privée internationale réduit la charge de travail liée aux revues KYC périodiques grâce à l'automatisation intégrale des workflows de revue avec la Business Automation et l'IA.
- Durée d'onboarding réduite de 90 % : Une banque privée suisse réduit de 90 % la durée de l'onboarding de ses clients. Cela est rendu possible par un parcours client entièrement numérisé avec un traitement direct (Straight-through-Processing), remplaçant la saisie sur papier.
Pour commencer : Agentic CLM Discovery Workshop
Dans le cadre d'un Discovery Workshop de deux à quatre semaines, nous posons les bases de votre feuille de route CLM. Vous obtenez une carte thermique de maturité (heatmap) sur cinq dimensions clés :
- Onboarding
- Revues périodiques
- AML et screening
- Technologie et architecture
- Gouvernance et modèle opérationnel
Sur cette base, nous développons une liste de mesures prioritaires en tenant compte de l'exposition à la FINMA, un business case quantifié ainsi qu'une feuille de route sur 12 mois. Les résultats sont présentés de manière concise et adaptée.
FAQ
Cela dépend du périmètre. Le Discovery Workshop est proposé à un prix fixe et fournit précisément la base nécessaire pour chiffrer l'investissement de manière sérieuse, plutôt que de simplement l’estimer.
Les deux, cela dépend de la situation initiale. Nous sommes neutres vis-à-vis des produits et justifions nos décisions. En savoir plus.
Les contrôles font partie intégrante du modèle de processus, il ne s'agit pas d'un rapport a posteriori. Chaque étape est consignée, chaque modification de règle est versionnée et traçable.
Vous avez des questions ?
Aucun site web et aucune brochure ne peuvent remplacer le dialogue direct. Je me réjouis de votre prise de contact.
Deputy Head of Banking
Ursin
Hüppin
+41585209710